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投資銀行顧問給創業者的融資建議

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  投資銀行顧問給創業者的建議

  在中介過程中,最常碰到的情況就是,項目方和資金方完全不了解對方的想法和立場,甚至完全聽不明白對方提出的要求,而且從自身角度提出很難讓對方接受的條件,這樣使得談判基本無法進行,當然也就耽誤了許多合作的機會。

  這種情況尤其在創業者身上體現的特別明顯。我想,原因也在於創業者的獨特身份和背景上的缺乏,導致了與資金方更大的差距。作為第三方,我認為有必要將其中的一些主要障礙提出來,供創業者參考。

  1、創業者應該具備什麼樣的個人素質?

  資金方希望創業者足夠成熟和值得託付。我們期望的創業者應該是有誠信的有豐富的社會經驗,成熟和正常的心智,具備未來成為企業家的潛力。

  實際中我們遇到的創業者,完全符合這樣的條件的幾乎寥寥無幾。最常見的情況是創業人很年輕,幾乎沒有經過多少社會磨練,而且能力體現在某一方面特彆強,而其他方面很弱,比如很好的技術專家或者很好的市場能力,而在與我們討論項目細節時,往往表現出不成熟的過度自信和武斷,甚至性格有明顯缺陷。有些人基本上沒有企業管理的理論和實踐經驗,只是想當然地夸夸其談,一般來說,從管理者提升為企業家的可能性要遠高於那些沒有任何管理經驗的人。當我們遇到這樣的創業者時,我們基本上會判定該創業者未達到要求。

  2、是否有基本技能齊全的創業團隊?

  有時候,創業者不是一個人,而是一個團隊。那麼,我們會對每個創業者的技能要求適當降低,但要求整個團隊成員合起來具備較完整的技能,如技術、市場和運營。對於每個創業成員的誠信和個人品行的要求與單獨創業者一樣,還要看這個團隊成員間的配合度是否很好。

  常見的情況是拼湊起來的創業團隊,甚至有些成員並沒有創業的心理準備,打算邊打工邊創業的觀望態度。有些時候創業團隊的技能偏向一個方向,如技術或者市場,沒有互補性,這往往是因為他們日常關係較密切而工作性質相同/相近,這種情況本身就體現出創業成員的心理準備不足。

  3、創業事業沒有清晰的規劃和調研,沒有合適的商業和贏利模式

  很多創業者僅憑藉一個點子或想法,就去找資金方,根本沒有深入的調查研究,說不出商業模式和贏利模式,也沒有發展的規劃。他們通常沒有準備商業計劃書,也沒有可行性研究報告,或者只是簡單的幾頁紙的簡單項目介紹。現在也偶爾見到一些創業者從網上下載了商業計劃模板,自製的商業計劃內容非常空洞,缺乏可信而詳實的數據支撐。

  碰到此種情況,我們只能放棄為這樣的項目提供服務。風險投資行業發展到今天,這個行業已經很難接受靠炒作一個點子或概念來吸引資金的初級階段了,創業者的想法和計劃以及模式將被專業投資者詳細分析和評估,任何不切實際的打算都很難獲得資金方的認同。與其在此種情況下盲目地找資金,不如腳踏實地地完善創業計劃,做好創業準備,待機而動。

  4、創業者幾乎沒有自己的創業資金

  創業者往往以為,一個好的創業想法或者計劃就能招徠大量的資金,其實這是個天大的誤區。即使在發達的歐美國家,創業完全靠外來資金的例子也少而又少。空手套白狼的時代早就一去不復返了。國際慣例也是創業者必須先投入自己的資金,哪怕是銀行小額貸款或者親朋好友處籌集來的資金,也還是必須的。有些創業者,指望能找到投資種子期的天使投資人,實際上,在創業剛剛開始的時候,項目甚至還算不上處於種子期,這個時候尋找天使投資也很困難。現實的做法還是先用自有資金做起來,不要存有不切實際的幻想。

  如果你口袋裡沒有一元錢的資本,那麼我們建議你先做點其他事情,準備一些創業的原始資金。

  5、創業者不願意接受財務控制

  創業者往往站在自身角度看問題,不理解資金方對於重大決策和財務支出的控制要求。這個問題相對容易解決,創業者只要設身處地地站在對方立場考慮一下,結論就顯而易見了。資金方是最大的風險承擔者,對於經營中重大決策的否決權以及對於財務的控制權是其控制投資風險的兩大要項,創業者如果沒有這樣的認識和思想準備,是不適合與資金方合作的。

  對初期的創業者,我們認為孤軍奮戰的可能性很大,資金方並不是學雷鋒,也不會雪中送炭,不要過多指望外來的幫助,即使有,也很少是機構投資者後者融資機構的行為,可能是天使投資,如果上述5項有一項以上不具備,我們一般無法提供投融資服務,實際上,這樣狀態的創業項目幾乎遍地都是,從專業角度上看,幾乎沒有值得冒的風險。創業者與其懷有幻想,不如將精力放回到項目中來,達到上述5個條件后,再考慮引進外部資金為好。

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