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股民不賺錢的原因在哪 三大妙計助成功

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  在人民幣升值和股權分置改革的大背景下,同時受到H股市場的帶動,滬深股市演繹的跨年度行情,讓投資者隱隱已感到牛市的影子。股指屢創新高,有投資者反映收益卻普遍不高,這是什麼原因呢?東吳證券研究所江帆對部分營業部投資者做了調查,並對其中原因做了分析。(機會來了 現在應該關注哪些股票?)   根據蘇州市證券同業公會的統計:2006年1月份蘇州市新開證券賬戶超過3000戶,這是2001年以來月新增客戶的最高記錄。但就這幾個月的投資收益來看,無論是老客戶還是新增客戶的收益普遍不高,實際收益僅為大盤平均漲幅的一半還不到。   對投資者的調查   從去年12月6日1074點開始啟動,短短52個交易日中上證綜指的最大漲幅達21.79%。以此時間段為基礎,統計顯示:漲幅超過22%跑贏大盤的個股共有313家。其中,實現35%以上漲幅的有109家,而漲幅最大的前28家公司股價都出現了50%以上的漲幅。特別是銀行、有色金屬、地產和央企併購這四大龍頭板塊,實現35%以上漲幅的個股比比皆是。但投資者實際收益僅為大盤平均漲幅的一半還不到。雖然原因多種多樣,但筆者通過與他們的交流和總結,具體來看以下幾位投資者的情況比較有代表性。   案例一:13年股齡的老股民劉先生:收穫32%,戰勝大盤10個點,摸准規律、經驗老道。   成功之道:雖然平時有工作,白天一般不看盤,習慣晚上研究,但由於股市成為其生活中最重要的一部分,而且在經歷了中國股市2輪牛熊交替后,並通過平時的不斷學習已總結出中小投資者在股市中生存的方法。因此在2005年12月初,按照這套方法用全部80%的資金,重倉介入包頭鋁業至今成功實現32%的階段收益。   案例二:2個月股齡的新股民王小姐:收穫12%,雖然落後於大盤10%,但旗開得勝已屬不易!   成功之道:工作兩年手中有了些余錢,聽朋友介紹說現在可以買股票了,因此在2006年1月開了戶,並根據朋友推薦買了王府井,最高收益達到近18%,但由於工作忙沒關心並不知道,最近一看居然還有12%的收益因此成功獲利了結。   案例三:7年股齡的老股民方先生:本輪行情收穫7%,落後於大盤15%,熊市思維一漲就拋。   投資感悟:2001年以來的熊市行情養成了他習慣性有賺就拋的思維。雖然早在2005年11月初買過大牛股中金黃金、華夏銀行,但都是小有賺頭就走,根本捂不住。   案例四:5年股齡的股民岳女士:本輪行情收穫2%,落後於大盤20%,踏空,膽子小不敢追高。   投資感悟:提前退休后,沒事做來炒股,但沒想到2001年初一來還小有斬獲,但隨後4年多的大熊市讓她輸得遍體鱗傷,資金縮水大半。而且熊市行情看久了膽子越來越小,習慣性思維導致不敢追高,總認為要下調,因此本輪行情一路踏空,只是前幾天在大盤股G長電上做了個小差價,收穫2%完成資金利息成本。 案例五:4年股齡的股民顧先生:本輪行情收穫-18%,落後於大盤40%,有點“背”,踩了個“地雷”。   投資感悟:雖然從一入市行情就沒看過幾天好臉色,但年紀輕通過對技術分析的鑽研還是生存了下來。由於科技股股性活每輪行情漲幅可觀,因此對創智科技經常採取短線滾動操作的手法,行情初還是做得順風順水,但春節前最後一個交易日公布重大虧損來了個跌停,春節后開盤又繼續大跌,回到12月初的啟動位置,由於對自己的技術過於相信,相信會反彈,沒想到就是不漲並在2月20日又來個跌停,只得選擇反彈中止損了結,損失慘重!   低收益原因解析   以上五類投資者雖然僅僅是中國幾千萬投資者一個很小的縮影,但比較有代表性。   就最成功的劉先生來看,雖然經驗固然重要,但良好的投資心態、對市場深刻的認識和通過研究制定的不受外界環境影響的操作紀律,才是他獲得成功的關鍵。而其他後面三位投資者失敗的原因在於,白天的看盤時間過多,完全受到大盤的短期波動左右,長期如此已看不清市場的中線趨勢,由此嚴重影響到所制定的操作計劃。   另外,平時也不注意學習總結,還以老眼光來看中國股市、只是片面地迷信技術和聽消息,時間一長自然就失去了對市場方向的判斷。   三大妙計助你成功   如何避免在今後的行情中,成為後三類投資者,筆者有妙計三條。   妙計一:只買主流熱點行業和主流公司的股票。   對於本輪行情,主流熱點早已顯山露水,那就是“銀行—有色金屬—地產—央企併購”。具體來看,雖然滬市的四家銀行股行情始終如火如荼,但深市的老龍頭深發展卻始終不溫不火漲幅明顯落後,而且根據經驗每一輪指數有20%上漲空間的行情中,深發展都要拉漲停,因此在春節后買入深發展等待補漲就是投資者最好的選擇。同樣,在其它三大主流熱點中也同樣存在這樣的現象。最簡單的方法就是從上證50或者深圳100中去找。相信在今後的任何一輪行情中它們都不會跑輸大盤。當然在行情啟動之初就買那效果就最好了!   妙計二:選擇不同行業個股做投資組合。   以基金為代表的機構投資者為什麼能在這個市場上生存,其根本原因是通過對風險的評測對股票進行分行業的組合投資。雖然在中小投資者中很多人的確買了很多股票,但筆者認為買得多並不等於組合投資,因為投資者並沒有進行最簡單的行業分類和對公司業績風險進行過評測。因此要想在市場上生存並最終戰勝大盤這種組合投資非常重要。具體來看,先把每一個行業中最主流的幾家公司選擇出來,然後根據最近一年的表現記錄,從中選擇出每一個行業中表現最強勢的公司,作為自己建立的股票池。由於您買的都是強勢股這樣獲得超過大盤的同期收益真的很簡單。   妙計三:買明顯低於基金主力增倉成本的股票。   在基金每期所公布的投資組合中,其實有很多可供研究之處。特別是基金投資組合中新增的重倉股最需要引起投資者的密切關注,因為它們是基金在下階段行情中的“秘密武器”。舉例來看,在2005年三季度的投資組合中,可以發現G豐原從無到有突然成為多家基金和QFII增倉最多的重倉股之一,而且到12月初公司股價已明顯低於前期市場的密集成交區,換句話說股價低於基金們的最初建倉成本。而最終的事實就是,一旦行情開始該股的股價隨後很快就出現了50%的漲幅。   由於市場始終處於不斷的變化中,市場參與主體的投資思路已發生了重大的變化,從消極的防守轉為積極的進攻。因此普通投資者一定要及時轉變思路,才能與時俱進跟上股市的發展。   江帆

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